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贵宾理财门槛大降50% 能享受哪些特别服务


2006年10月9日6:13
  东方网10月9日消息:贵宾理财正日益平民。近日,工商银行和花旗银行均降低贵宾理财的准入门槛,花旗银行从10万美元降至5万美元,工行理财金账户标准从30万元人民币调低到20万元。在更多人挤入“贵宾”行列之时,贵宾理财究竟能享受到哪些特别的服务?

  门槛最大降幅50%

  高不可攀的贵宾理财门槛日益亲民。近日,工商银行将理财金账户客
户的准入门槛,从过去的各类资产总额必须达到30万元的标准,调整到20万元。外资银行方面,花旗银行则将贵宾理财的门槛悄悄从上海分行开业初的10万美元降至5万美元,50%的降幅不可谓不高。而东亚银行所推出显卓理财的门槛更是限定仅为3万美元。

  交通银行今年推出的“沃德财富”贵宾理财服务将综合资产50万元的客户都列入了贵宾的范畴,相比于其前身VIP贵宾卡100万元的门槛也降低了一半。

  采访中,交通银行上海分行理财中心负责人贺先生告诉记者,贵宾理财服务准入门槛的降低不仅是近来银行争抢高端客户竞争愈发激烈的表现,也是银行业内对高端客户认识的提高,对潜在贵宾客户激发和细化的过程。

  “沃德财富”还将贵宾之间作出了一定的细分,50万元至200万元之间的黄金客户和200万元以上的白金客户,其所提供的投资方向和优惠程度会有些许差异。交通银行有关人士表示,这样的设计能让同样身处贵宾阵营中的客户拥有更大的自由度,更加合理的分配资金。

  目前,沪上各家银行贵宾理财的门槛基本维持在中资银行20万元-50万元、外资银行5万-10万美元的水平。

  多张账单整合为一

  业内人士表示,如今的银行贵宾理财已从几年前的产品先行的指导思想,逐渐开始注重品牌服务。尊贵、优先、专业、优惠、个性化,是中外各银行都强调的贵宾服务原则,而各家银行为体现出贵宾理财服务的尊贵和与众不同,可以说是煞费苦心。

  招商银行金葵花账户作为中资银行中第一个针对个人高端客户的理财品牌,在几年的时间里,成立了招商银行外汇通工作室,整合多家证券、基金公司的资源优势,为“金葵花”客户提供实时的理财信息和投资方略。

  而交通银行沃德财富上月底新推出的沃德财富账户,更是将贵宾客户在交通银行进行的一切业务账户清单统一整理后,再交到你手中。从此以后,客户不需要面对每月银行中基金、存款、贷款、国债等各种繁杂的账单,因为“沃德财富账户”已经帮你把账单合多为一了。

  理财以外的保姆管家

  近日,交通银行的贵宾理财沃德财富还致力于搭建贵宾客户生活体验平台。据了解,如今其已与知名奢侈品集团LVMH、永达汽车公司、华东医院等十几家公司合作,这些公司均为某一服务性行业的龙头企业。未来,沃德财富将在每一行业中选择一家知名企业合作,为客户提供一站式保姆式的管家服务。

  沃德理财除了基本的服务项目之外,还定期为贵宾举办各类沙龙活动,包括医疗讲座、体检、玉石名画古玩鉴赏讲座、高档手表巡展等。这一平台让客户资源和社会服务资源得到了有机结合。

  交行上海分行理财中心有关人士告诉记者,沃德财富的最终目的是想让贵宾客户在遇到生活中的任何问题时,能第一个想到理财师,并通过社会资源的共享,快速解决各种问题。

  适合的才是最好的

  外资银行方面,汇丰银行的“一站式”理财服务,提供“一站式”的楼宇买卖及租赁服务;花旗银行的贵宾理财中心可以提供及时的外汇咨询和电话通知投资热点;而荷兰银行将贵宾理财命名为“梵高贵宾理财”,就是借梵高的创意和新兴的投资方向来彰显独特优势。

  面对众多的贵宾理财服务,业内人士提醒,选择适合自己的才是最好的。

  某银行理财师告诉记者,比起中资银行,外资银行推出的理财产品未必优惠,而且有些产品的资金流动性差,但外资银行的客户经理经验、素质以及海外全新的理财理念却使他们的服务更加适合偏向于海外投资的人群。

  而国内各家银行的高端理财服务,虽然花样繁多,但业务特色异常相似,若要选择,应把重心放在了解银行的合作机构所提供的服务或者是优惠政策上。如建设银行的VIP客户主要享受的服务是百货公司尊贵会员折扣消费服务,适合喜欢消费的市民;而交通银行个人理财中心的合作机构多是保险公司、证券公司、房产销售公司、汽车销售公司等,适合成功的商务人士。

  基金、保险也有贵宾服务

  其实,贵宾理财并不是银行的专利,基金公司,保险公司也同样拥有各自的VIP贵宾理财服务。虽然较之于银行而言,其金融投资的渠道或方式并没有这么多样,但却可以在对应业务(基金、保险)规划方面,提出更有针对性的意见,让你的资金同样具有增值性和保障性。

  记者从友邦保险公司了解到,友邦贵宾会在2002年就已经设立,采取会员制形式,会员分为金卡VIP会员、白金VIP会员和钻石VIP会员,而相应的入会标准分别为年保险费5万元、10万元和50万元,目前拥有近2000名VIP贵宾客户。

  据悉,这些贵宾会员可享受友邦贵宾会为其度身定制的各种专享服务及优惠待遇,包括VIPCLUB贵宾室、VIP贵宾体检室、VIP咨询专线电话、VIP保户服务优先通道、定期VIP免费健康体检、赠阅友邦刊物、节日及生日祝贺、各类精彩VIP联谊和沙龙活动。

  同时,作为白金及钻石等级的客户,还可以免费申请高额的不同等级的友邦四海旅行意外伤害保险计划、华东地区道路救援服务、全球礼宾服务等各种个性化服务。

  此外,施罗德等基金公司也适时地增加了贵宾服务,给予参与本公司大额投资的人士更多实惠。

来源:劳动报  选稿:实习生 吴月霞    
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