记者调查地下炒金:百元可炒黄金?小心是黑金

2011年11月11日 14:44 来源:广州日报 作者:井楠、张忠安 选稿:王昕晨

  记者调查地下炒金

  市场10家投资公司8家违规操作

  投资陷阱

  近日,各大城市的黄金投资公司开始大肆揽客,炒金入市信息在手机短信中频繁传递,几乎每个城市白领都会接到好几个“请您参加黄金投资”的促销电话。然而,黄金投资真的是钱景无限吗?这些公司推出的又是一些什么样的黄金投资产品呢?

  然而,记者了解到,绝大多数被疯狂促销的黄金产品,却与上海黄金交易所交易的正规产品毫无关系。

  文/记者 井楠、张忠安

  记者实地见证:

  名为黄金交易 却与金交所无关

  记者根据促销信息走访了天河北路,进入了一家名为“金××贵金属交易公司”的企业。

  记者接到的信息是说该公司身为天津贵金属交易所会员,近日热卖金条,但进入公司之后,业务员满嘴说的却是一种具有5倍放大功能的“金××”新产品。这种新产品与之前本报报道过的“盘中盘”类似,可以分1倍、5倍、20倍三个档次放大倍数操作资金,但不同之处在于是挂靠在伦敦市场的香港自设盘业务,而与上海金交所无关。

  正规公司与银行对接

  乍看上去,该业务开户金额低廉,只需要5000元开户,5000元最多就可操作10万元的资金;手续费低至万分之三,炒卖档次又多,似乎很适合期待赚大钱而本金不多的激进投资者。

  但实际上,该业务属于名副其实的“炒黑金”,完全不符合国家对于金融投资品的限制规定,也没有任何监督机构来保证投资者的合法权益。

  通过短信与电话,记者收集了20家大肆做广告的黄金交易公司的信息,一一实地核实,得知20家公司中,居然有16家做的是违规操作,套用广东省黄金协会业内人士的一句话:“十家做黄金交易的公司中,违规操作公司就有7~8家,正规公司不会超过3家”。

  似乎只有违规操作的公司才愿意投入这个精力与本钱大肆炒作自己的业务,正规公司,如广东贵金属交易公司、广东粤宝,均实现了与银行平台的对接,无意聘请如此众多的业务员到处打电话促销。

  不断“创新”产品,成为今年违规操作的主题。除了之前我报报道的打着上海黄金交易所幌子的“盘中盘”业务,今年市场还有以下金融衍生产品推出:香港金与伦敦金的点差业务,上海金交所与国际市场的差价盘业务,伦敦金对赌业务等,天交所差价业务等等。

  小心甜言蜜语诱惑

  虽然产品各有不同,但共同点都在于:公司自设系统建立操作平台,不受任何监管部门监督;均可多倍数放大投资风险。

  而记者调查了广州的现有黄金公司,了解到多数违规公司都一方面做着金条销售与旧金回购的清淡买卖,另外一方面,主体利润却来源自违规炒卖黑金。每当投资者经不住业务员甜言蜜语的诱惑,自动“入瓮”后,就会被展示出这些金融衍生品的真实面目,然后被要求将投资资金转入公司指定的某个操作账户,开炒黑金。

  揽客新招:几百元超低开户额吸引散户入场

  记者从上海黄金交易所了解到,由于开户数暴增多,拉低了运作成本,且同业竞争压力渐大,自今年开始,众多正规黄金公司也普遍调低了手续费用;既然可以用低廉的成本参与正规的黄金交易,投资者为什么还要冒险炒“黑金”呢?记者调查后发现,无所不用其极的揽客招数是违规炒金者吸引投资者的重要筹码。

  首先,众多违规炒金公司打出了低入户门槛的幌子,以超低开户金额吸引投资者。比如只做伦敦金的“恒×贵金属交易公司”,其对外口号就是“100美元”开户,既做正规金条生意、又做伦敦金业务的“金×贵金属交易公司”入户门槛低至70美元,都只折合几百元人民币,对于囊中羞涩的小散户吸引力特别大。与之相比,上海黄金交易所的T+D业务需要至少有购买一手黄金的资金,最少也要三五万元人民币才能开户。

  再者,每家违规公司都对外承诺24小时不间断交易,时刻可操盘,对于短线激进投资者来说,更有吸引力。而上海黄金交易所的所有产品只能在日市、夜市的规定时间段交易,黄金期货甚至没有夜市。

  最后,违规公司都精心包装了自己的企业,看上去,比正规公司还正规。一方面,其网页被制作成了“豪华”版,既有24小时在线接待员,又有滚动视屏演示炒金收益;满篇都是专业术语、投资分析。

  另一方面,违规公司擅长在全国各地办讲座,题目看上去很规范,聘请了一堆黄金投资分析师,道貌岸然演讲,甚至还聘请了香港影星作为形象代言人。

  炒黑金的骗财手段:

  低手续费只是吸金的开始

  很多非法黄金公司采用名义上很低的手续费吸引投资者入市。一旦投资者上钩后,之后的规矩全是公司说了算。公司会借助各种手段导致投资者入市就赔钱,之后不停地催促投资者补仓入市,提醒你保证金数额不够,直到将更多的资金逼出来。

  先给点甜头再大抽血

  部分违规产品效仿澳门赌场做法,自己坐庄,先给甜头请君入瓮,再进行大抽血。投资者开户后,往往开始几天会赚不少钱,岂不知调动大资金补仓后灾难就要来临。

  比如重庆刘先生经熟人介绍,通过一家“香港公司”炒黄金,不到5天时间就赢利3万多元。然而,此后每次交易都是亏损。不到一个月时间,刘先生“炒金”亏损高达20余万元。

  交易系统可人为操控

  近期走访中,每个“黄金公司”都会先给记者发一个交易软件,和股票操作基本相似,而且盘面都有即时信息和价格变化等等。但很多类似的交易软件系统是人为操控,盘面价格变化可能是假的,收多少手续费,到底涨了还是跌了,都是公司说了算。记者之前报道过的广州某投资者16万元炒金剩下4万元,正是这种情况。

  中间协议混乱

  出了问题无法维权

  为了逃避法律责任,今年起地下炒金公司开始与新投资者签订复杂设计的投资协议,协议的“甲方”、“乙方”并非公司与投资者,而是扯进来第三方、第四方中间人,让投资者干脆看不懂,结果就是一旦出了问题,很难通过法律途径维权。

  广东贵金属交易公司的王志坚提醒说:目前我国公认合规与安全的黄金投资渠道只有以下几种:

  商业银行或黄金公司提供的实物黄金业务

  商业银行提供的纸黄金业务

  上海期货交易所提供的黄金期货买卖业务

  上海黄金交易所的T+D延期交收业务

  另外,百货商场有纪念金条、金币出售

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