1995年英国的霸菱银行（Barings）、1998年日本的住友公司（Sumitomo Corporation）和2002年的爱尔兰联合银行（Allied Irish Bank）都是因为一个人的不法行为，使得一个信誉卓著的企业陷入危机。

　　这些行为违法的交易员的一个共同点是

：他们都是赚钱的人才。当麻烦开始出现、公司开始亏损时，没有人看出破绽。

　　英国《卫报》认为：“按常理来说，这些手法恶劣的交易员并非恶棍。他们是亏损者，但装着并没有亏钱，因此，亏得更多。”

　　金融界人士认为，任何银行都面对着同样的风险，而且损失款额可能更大。MF环球公司的莫汉说：“银行赚的钱数额非常庞大、投资也多，因为，丑闻涉及的金额也变得更大。”

　　涉案的兴业银行交易员之所以能避开审核，各中原因就是他对银行风险控制体系的熟知。

　　菲奇（Fitch）金融集团的高级董事杰奈·道说：“一个熟知公司如何运作的人定有本事破解这个体系。”

　　银行是依据过往的经验来拟定风险控制方法，这也正是为什么银行体系难以非常有效地觉察出未来的欺诈行为，这是因为技术发展迅速以及交易系统日益复杂的缘故。

　　兴业银行一名高层职员说，银行的审核系统很严密，但他说：“百密也会有一疏。”

　　一名保安专家则说，一个熟知风险控制制度的员工得以直接参与交易，那有一点不寻常。

　　曾经在大学教导过热罗姆·克尔维耶的讲师雷诺说，克尔维耶是个“聪明”的学生。她说，她是在里昂的大学教过克尔维耶，他在那里修读一年的密集课程，学习如何侦察、监视和记录他在兴业所进行的那一类交易。

　　她也说，课程涉及很多技术层面且深入，包括会计、资讯科技和法律。

　　过去一些银行诈骗或管理不当的例子：

　　去年9月，法国最大的零售银行－－法国农业信贷银行(Credit Agricole)纽约分公司的美国交易员也因为进行未经授权的交易，使银行损失2亿5000万欧元（5亿2000多万新元）。

　　2002年,爱尔兰联合银行的一名交易员鲁斯纳（John Rusnak），擅自从事外汇交易，造成7亿5000万美元（10亿8000万新元）损失。尽管他并没有直接获利，但他从公司预期会取得的收益中分得花红。鲁斯纳被判入狱7年半。

　　1999年，日本住友公司的首席铜交易员滨中泰男，因为进行未经授权的铜交易，导致公司蒙受26亿美元（约37亿新元）亏损。滨中冒两个上司的签名，致函境外的交易员，使得他得以代表公司进行铜交易。滨中泰男被判8年监禁。

　　1991年，在近70个国家设有办事处的国际商业信贷银行（BCCI）因涉及多项欺诈案，被下令收盘。

　　这些欺诈案包括：以非法和诈骗手法，借贷款项给企业内线人士、可疑的外汇交易及洗黑钱等，造成总额180亿美元（约259亿新元）的损失。银行的倒闭，造成25万名存款者遭殃，其中包括亚洲许多小型企业，被视为历来最大宗的金融丑闻。

　　上世纪1980年中，美国兴起多家储蓄贷款机构，服务对象原本是国内的小存户。后来，储蓄贷款机构进行开放，开始从事其他非传统性质的金融业务，最终因管理不当而倒闭。美国纳税人所损失的总数估计达数千亿美元。

　　前霸菱银行交易员利森：

　　当年一手搞垮前霸菱(Barings)银行的交易员利森认为，法国兴业银行的巨额诈骗案并不令人感到惊奇，只说这种事情迟早还是会发生。

　　利森(Nick Leeson)现在是爱尔兰西部一家足球俱乐部的总裁。他昨天接受法新社的电话访问时只说：“发生这种情况的可能性向来存在。”他不愿进一步评论此事，只透露他和妻子隔日正要飞往巴黎度假，然后就匆匆挂上了电话。

　　据利森在伦敦的发言人说，利森将针对法国兴业银行亏损事件，接受两家媒体的付费访问，至今还未决定同哪家媒体联系。

　　法国兴业银行因为一名内部交易员的诈骗行为，导致银行蒙受49亿欧元(102亿新元)的巨大损失，创下金融业历来最大起欺骗案。

　　1995年，伦敦出生的利森因从事日经指数期货交易失利，导致英国超过200年历史的老字号—霸菱银行蒙受超过15亿美元亏损，并于同年2月倒闭。这起事件当年引起全球性的金融恐慌，并促使各国银行纷纷加强内部审查程序。

　　当年才28岁的利森逃亡到国外，最终在德国落网，引渡回新加坡受审。他在95年被判坐牢6年半，因服刑期间患有大肠癌，于1999年获释。他在出狱后出了一本《我如何弄垮霸菱银行》( Rogue Trader)，并以此拍成电影。