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银行业合规风险凸现 刘明康开四味药方


2006年10月24日7:29

  东方网10月24日消息:一个多月之后,中国银行业就要全面向外资开放。而合规风险是我国银行业面临的主要风险之一,昨日,中国银监会主席刘明康警示银行业一定要重视合规风险管理的挑战。

  刘明康昨日在“第二届银行业合规年会”上说:“近年来,国内外银行业金融机构不断暴露重大违规事件,机构业务受到限制,财务损失数量惊人,机构声誉严重受损,银行业正面临着巨大的合规性挑战。”往
往,机构规模及国际化程度与其实施合规风险管理的难度呈正比,“正如巴塞尔委员会会计工作组主席Arnold Schilder所说,发展和实施合规风险管理的挑战不亚于实施巴塞尔新资本协议所面临的挑战。”

  刘明康指出,加强合规风险管理,提高管理的有效性,既是监管者关注的重点,也是银行业金融机构自身努力追求的目标。他认为,确保经营活动的合规是银行业金融机构稳健发展的基础,更是银行业金融机构管理层和全体员工的共同责任。

  结合我国银行业的现实情况,刘明康强调,当前中国银行业合规风险管理需要重点做好的四项工作———

  一是银行业从业人员要培养很好的职业操守。银行业金融机构高层一定要确立最高标准的职业操守和价值准则,管理层要率先垂范,防止经营活动中的贿赂腐败行为、自我交易和其他不道德行为和非法行为。合规管理部门要协助管理层制订合规手册和员工行为准则等合规指南。同时,还要强化问责制的两个重要环节,一个是认定谁应该负责任,一个是对责任人进行处理。

  二是银行要建立诚信举报机制。合规管理部门是诚信举报的一个很好渠道。同时,银行应该建立有效的举报保护制度。

  三是银行要建立正向激励机制。考核机制中要体现内控合规优先,要采用平衡计分卡方法实施绩效考核,对业务指标完成好的给予加分,合规管理做得不好的给予减分,报告重大合规风险有功者给予奖励。

  四是要为合规管理提供适当的资源。银行高层要重视配备合适的合规管理人员,合规管理的职能要细化。现在不论是国内还是国际上,高素质的合规管理专才都非常缺乏,加强人才建设显得非常重要。

  刘明康提到,近期中国银监会已制订《商业银行合规风险管理指引》,他希望由此促进银行业金融机构合规风险管理的有效性,确保机构的经营活动守法合规,更好地应对业务全面开放后的挑战。

  此次由上海市银行同业公会举办的第二届合规年会,是继2005年首届合规年会后中国银行业又一次合规管理建设的盛事。此届年会的主题是“提高合规风险管理有效性”,银监会系统的监管人员、中外资银行高层和合规管理部门负责人、中国银行业协会和各省市银行业协会负责人共计300余人参会。

来源:上海证券报  选稿:吴月霞  作者:邹靓 唐昆   
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