越来越多的证件、银行卡和其他与理财相关的资料走进了家庭。仅凭大脑记清大量的家庭理财信息是很困难的，而且这些信息管理不好，会生出许多麻烦。所以精明的家庭主妇不仅要把居室收拾得干干净净，还应该把所有重要的票据、证件、银行卡收拾整齐，并建立档案，同时将家庭理财有关资料记载入册。

家庭理财档案可以分五类整理。

1.家庭收支档案：针对家庭的收入和支出而建，记录重大经济收支状况。目的是给消费计划提供一些必要的客观依据，便于发现平时家庭消费中不易发现的盲点和误区。家庭收支档案中要设立收支明细表，收入部分设有收入时间、来源、金额等栏目，支出部分设有支出时间、事由、单位、数量、单价、金额、余额等栏目。家庭收支每一笔都有详细的记录，既能使开支量入为出，做到每月略有结余，不发生家庭经济赤字，又可将账目前后对比，启发子女养成艰苦奋斗、勤俭节约的良好习惯。

2.贵重物品发票档案：包括家庭中购置的各种电器、贵重物品的发票、合格证、保修卡说明书等。一旦遇到质量事故，购物发票是讨回公道、维护自身合法权益的重要保证。同样，在保修期内，保修卡是商品的保修凭证。

3.家庭金融档案：一是各类银行存款和记账式有价证券（如债券、国库券）的存单姓名、账号、所存金额和存款日期以及取款密码等资料。如果存单丢失或被盗，可根据家庭金融档案查证，及时挂失、办理有关手续。二是股票买卖情况的记录。三是各类保险的凭据。四是个人之间相互借款的凭据（收据、合伙契约、协议书等）。五是各种金融信息资料，如信用卡使用的知识、股票炒作技巧、如何进行综合投资，家庭收藏增值的途径等资料的内容剪辑等等。

4.珍贵物品类：包括家里的金银首饰、珠宝玉器、名人字画、稀有藏品以及有特殊纪念意义的珍贵物品。所收藏的物品要按照种类、名称、作者、制成年代、产地、购买地点及价格等作详细记录。

5.证件档案：包括家庭成员的户口簿、身份证、结婚证书、离婚证书、独生子女证、（子女）出生医院证明书、健康证、保险证、职工证、毕业证书、学生证、岗位培训证、从业资格证书、聘任证书、荣誉证书、专业技术职称资格证书、职务任命书、土地使用证、房产证等。

建立理财档案后，还要注意几点。一是及时入档。每次家庭经济活动后的凭据，都要立即入档，不能随便乱放导致散失。二要全面，凡应入档的各种银行存单、证券、保险单据以及取款密码和股票买卖凭据、个人借款凭据等，都应完整齐全地进入档案。三要注意重要证件如身份证、毕业证、职称证、驾驶证等，最好预先复印1至3份。在工作、生活和学习的时候，可以随用随取；而且在不一定要原件的情况下，可以用复印件作为证明，以免丢失原件，也有利于补办。另外还要注意对重要档案资料分开保管，防止泄密。