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200万被"理财顾问"炒光 "网络炒汇案"谜团


2007年1月15日13:27

  东方网1月15日消息:近年来,随着社会经济的快速发展,许多新兴的经济领域中,各类经济犯罪更隐蔽、更复杂、更多变,对国家经济秩序和市民的财产安全带来的危害也越来越大。

  去年以来,本市公安经侦部门连续展开多个专项行动,严厉打击“商业贿赂”“两非”和假币、侵犯知识产权、非法经营等各类经济犯罪活动。截至去年年底,全市抓获各类经济犯罪嫌疑人3000多人,为国家追回直接经
济损失近17亿元,有力地维护了本市经济秩序和金融安全。

  “你好,请原谅我们冒昧打扰,我是某公司的投资理财顾问,现在我们公司推出免费的理财咨询服务,你是我们随机抽取的幸运客户。”

  近年来,越来越多的市民接到过类似这样的电话。来电者花言巧语,使尽浑身解数希望市民接受免费的理财咨询。尤其对那些犹豫不决的市民,他们更是“如蛆附骨”,竭力推销自己,三天一电话、五天一拜访,如同家常便饭。

  这些人真是付出不求回报的“雷锋”?显然不是,天下没有免费的午餐。他们甜言蜜语的背后,往往是一个又一个陷阱。

  被花言巧语打动,女老板头脑发昏

  许芸(化名)是上海某公司的老板,事业有成的她手中有不少闲钱。2005年6月,许芸接到一个电话,打来的人自称是富锦(化名)公司的“理财顾问”,可以提供免费的理财咨询服务。许芸在生意场上拼搏多年,看到有人想对她的理财计划指手画脚,觉得啼笑皆非,很快挂断了电话。

  不料,同样的电话却接踵而至。“理财顾问”无比殷勤地每天报到,有时甚至登门拜访,跟踪递名片,在大拍马屁的同时,谈起一些股票、证券、期货等操作的技巧,颇有些高手风范,许芸从厌烦到姑妄听之,最后有点动心了。此时已是半年之后。

  2006年初,许芸终于做出决定,把手头的20万元闲钱交给这位“理财高手”所在的投资顾问公司,委托做境外炒汇。“顾问”当时猛拍胸脯:“你放心,炒外汇虽然风险大,但高风险才有高回报,在我们专业的操作下,每季度盈利20%—30%绝对不成问题。”

  然而没过多久,许芸在“顾问”给他安装的互联网交易查询软件上发现,自己投进去的钱一下子“缩水”了12万元。她一下子慌了,这些钱不光属于她个人,还有朋友放在她这里作为投资的,现在转眼被“黑洞”吞噬,如何交待。此时,“顾问”一脸“罪孽深重”的表情连连道歉,表示完全是国际汇市不合常理的波动才导致了这次亏损,如果进一步追加资金,他肯定能把这笔钱“赢”回来。

  病急乱投医。许芸觉得此刻已没有别的选择,她把手头一套闲房迅速脱手,卖了80万元人民币作为追加投入,谁知这笔钱进去后毫无起色,头脑发昏的许芸咬了咬牙,找母亲借了100万元继续“砸”入……

  2006年11月,当公安经侦部门介入此案时,许芸的账面上只剩下了7万多元,近200万元在“理财顾问”的操作下,石沉大海。

  每做一手交易,骗子可得60美元

  2006年11月6日,卢湾公安分局经济犯罪侦查支队接到市民举报,富锦公司实施诈骗,他委托投资的20多万美元被骗得只剩四五千元。

  警方立刻展开调查,发现富锦公司通过随机拨打电话的方式,非法向公众推荐境外投资理财品种,并在代理过程中,为收取境外市场返还的佣金,不顾金融风险,盲目频繁买进卖出,造成客户资金严重亏损。

  卢湾经侦支队立刻以非法经营立案侦查,详细了解了此案的轮廓:2005年1月以来,犯罪嫌疑人徐君(化名)等人在沪注册成立富锦公司,雇佣了10多名所谓的“理财顾问”,非法从事境外投资理财中介业务。

  该公司每天通过电话向公众推荐境外“外汇保证金交易”等交易品种。一旦客户有投资意向,公司就为客户代办香港某集团公司名下外汇保证金交易账户,以两地平衡的方式,在境内收取客户人民币或者美元,使客户在境外获得相应数额的外汇保证金(美元)。

  犯罪嫌疑人的目的并非是帮客户赚钱,实际上,由于保证金交易的高风险性,他们也根本没有专业知识和能力帮客户赚钱,他们所做的只是盲目的买进卖出,因为每做一手交易(10万美元),境外市场将返还他们60美元的佣金。

  协同作战,将犯罪嫌疑人一网打尽

  由于此案的犯罪手法独特,貌似合法,具有一定的迷惑性和欺骗性,甄别和定性有一定的难度。卢湾经侦支队经过分析后认为,此案的作案手法,与公安部统一部署的“断网行动”中认定的非法经营行为相似,严重地危害了我国的金融管理秩序。

  由于此案犯罪团伙相对紧密、封闭,警方很难全面掌握公司的人员构成、经营模式和活动规律。侦查员通过大量的努力,终于获得了初步成果。

  11月15日,警方获悉徐某等全部犯罪嫌疑人都在公司,认为这是一个绝好的抓捕良机。为了不惊动犯罪嫌疑人,防止他们利用任何漏洞销毁证据,卢湾经侦支队及时将案情通报卢湾工商管理局,与区工商检查支队组成联合行动小组,抓住有利时机,迅速获取了客户资料、账册等关键证据,将所有犯罪嫌疑人一网打尽。

  高风险投资要选正规金融机构

  外汇保证金交易在我国受到限制,目前仅交通银行推出相似、但风险大为减少的业务模式。其他以公司名义经营的外汇保证金交易业务,均为非法。

  此案直到侦破,仅有一个人报案,但受害者初步统计就有20多人,涉及金额人民币近千万元。

  巨额资金化为乌有,为何无人报案?只因多数人对此根本没有深入了解,而是认为自己运气不好。少数投资者利欲熏心,只想短时间内赚大钱,根本无视做法的合法与否,他们的心理与赌博无异,这也是报案者寥寥的原因。

  警方提醒市民,高风险投资一定要认准国家正规的金融机构,比如金融、信托业务要到银行;股票、期货、债券要到证券交易所;保险业务要到正规的保险公司等,方可得到法律保障。

  涉众型经济犯罪几种形式

  涉众型经济犯罪持续时间长、涉及面广、危害大、手法多、极具欺骗性,直接损害广大群众的切身利益。几种常见形式是———

  ■不法分子以养殖、造林、返租、产权式商铺等名义,从事非法吸收公众存款、集资诈骗等犯罪活动;

  ■不法分子以专卖、代理、加盟连锁、流动促销等作诱饵发展下线,亲朋好友是其发展下线的重要目标;

  ■不法分子以“证券投资咨询公司”“产权经纪公司”等为名,推销所谓即将在境内外证券市场上市的股票;

  ■不法分子利用互联网从事非法境外外汇保证金交易。

  什么是外汇保证金交易?

  外汇保证金交易是指投资者利用经济杠杆的相关作用,以经纪投资商所提供的信托担保业务做外汇交易。经纪投资商一般可以提供90%以上的信托担保,保证金比率为1%,即投资者只需持有1%左右的资金(保证金)就可做放大100倍的外汇交易。它可以算得上是一种最吸引人的投资方式。

  举例而言,赵先生要做等值100万美金的交易,透过保证金交易,假设保证金比例为1%(即杠杆放大100倍),赵先生只需要有100万*1%=1万美金的资金,便可以做此交易。换句话说,只要1万美元的资金便可以做100万美元的交易。

  但是,当损失超过一定额度后,交易商有权停止损失的机制,因此当账户中的金额低于交易金额一定的百分比时,就会执行反向强制性平仓的行动,即暴仓。因此保证金交易需要更高的交易水平和分析水平。

来源:新民晚报  选稿:包晶晶  作者:潘高峰   
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