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外资行启动"分转法" 沪银监局酝酿监管细化


2006年12月26日9:18

  东方网12月26日消息:九家落地上海的法人外资银行已获银监会批准筹建,进入“分转法”的实质性操作阶段。处于金融改革先锋阵地的上海银监局,也正酝酿一场针对法人外资行的监管架构和监管流程再造。

  昨日,上海银监局人士向上海证券报透露,在九家外资银行分步实施法人银行改制的同时,为配合银监会政策加强对外资银行的风险监管,该局正部署以有效配置监管资源与优化监管流程为重点的
系列改革措施。

  该人士表示,随着外资银行的法人化,上海的外资银行类型将趋于多元化。“到时既有股东背景各异的外商独资银行,又有由外资主报告行转变而成的管理行,还有差异性较大的外国银行单一分行。加之上海地区外资银行数量众多,风险管理将更加复杂。”

  据悉,上海银监局制定的初步改造计划首先将对外资非现场监管架构进行调整。上述人士称,有效配置监管资源将突出外资法人银行监管和管理行监管。“先是设置针对外资法人银行、管理行和单一分行的监管科室,体现风险为本的监管思路。在三类机构的基础上,按照资产规模、业务复杂程度、活跃程度等进一步细化各类机构,突出关注的重点机构,对其实施更高密度的非现场监测和现场检查。”

  之后则是优化监管流程要合理运用监管方法。随着大型外国银行转制为外商独资银行,对外资法人银行并表监管的要求大幅增加。银监局人士表示,对外资法人银行实施监管,要在修改和调整现有并表监管流程,细化法人监管职责的同时,配合银监会完善和实施总行所在地银监局、属地监管局以及银监会之间的监管职责分工和协调机制。

  除此之外,对外资银行的评级系统也将由原先适用外国银行分行的ROCA评级转变为适用外资法人银行的CAMELS评级。银监局人士称,“外资银行转为法人之后,对中外资银行的监管标准将逐步统一。”

来源:上海证券报  选稿:方翔  作者:邹靓   
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