跨入21世纪，中国正式加入世贸组织，奠定了改革开放的又一重要里程碑，随着2002年7月1日《外资参股基金公司设立规则》正式实施，我国基金业也迎来中外合资创办基金公司的新浪潮。

　　中信保诚基金在这样的历史背景下应运而生，这家由中信集团和英国保诚集团两个世界500强共同设立的公司，是国内第一批中外合资基金公司。凭借股东良好的国际声誉、丰富的金融资源、先进的资产管理经验和成熟的风控管理理念，公司扎根上海，通过专业的投资管理，发展成为一家业绩领先的综合性资产管理公司。

　　新时代背景下，金融深化改革、资本市场加速开放，中信保诚基金将以怎样的角色，应对挑战，把握机遇，再立公募潮头？我们就此专访了中信保诚基金董事长张翔燕女士。

　　Q:今年是改革开放40年，同时也是中信集团进驻上海30周年。作为改革开放的窗口，中信取得了丰硕成果，发展成为金融实业并举的综合性企业集团，中信人更是凭着“敢为天下先”的闯劲，在多个行业成为了改革排头兵。在这个历史时点，作为一名老中信人，能否讲讲您在中信工作的感受？

　　张总:

　　我是1987年到中信工作的，有幸参与了中信三十多年波澜壮阔的发展之路，感到很自豪和幸运。

　　中信对于我来说是充满魅力的，他39年的发展历程是中国改革开放的一个缩影。中信几代人的家国情怀、国际化视野、创新文化、生生不息的企业家精神都深深地感染我。我是从一名银行营业员起步，在集团内银行、证券、信托、基金多个公司、多个部门都工作过，并且有幸在中信集团和中信控股参与到集团层面的管理工作中。我觉得，中信这个多元化综合性企业集团是一个贡献才智、创造价值、实现梦想的好地方。

　　我感受比较深的是中信的企业文化，比如创新，中信是对外开放的窗口，走着前人没有走过的道路，中信人敢于大胆探索，推崇能够把不可能变成可能，是一个精神上永不言败的企业，创造了无数的中国第一，这对于刚踏入中信的年轻人来说影响是比较大的。再比如企业家精神，中信集团的几代领导都具备极高的国际化视野，尊重市场规律，坚持市场化运作，拥有高效的决策能力，在“引进来、走出去”的过程中敢于担当。我有幸在他们身边工作，从中学习到很多。

　　Q:中信和保诚两个集团建立中信保诚基金的背景是什么？

　　张总:

　　2004年，中信集团在拥有了银行、证券、保险等金融板块的同时，希望继续丰富其金融领域的业务布局，按照当时证监会的规定，中信集团还可以参股一家公募基金公司。同时，英国保诚集团也有规划完成其亚洲金融版图中“1+1”业务结构，即一家保险公司和一家资产管理公司的配置。

　　由于在此之前的2002年，两个集团企业在国内共同设立了一家合资人寿保险公司，并建立了良好的合作关系，在此基础上，经集团领导确定，2005年，中信集团与英国保诚继续加强金融领域的合作，信诚基金就此诞生，这也是当时我国的第一批合资基金公司，2017年底，公司更名为中信保诚基金。

　　Q:经过13年发展，中信保诚基金资产管理规模超2000亿元，非货币基金排名行业前25，公司依靠什么优势取得这些进步？

　　张总:

　　过去13年，中信保诚基金逐步建立了竞争能力，在公众和客户间形成了良好的口碑，这些发展离不开公司股东的支持、专业尽责团队的努力和资本市场发展的时代机遇。

　　我们的两个股东-中信和保诚都是世界500强的集团企业，中信是中国最大的金融和实业并举的综合化集团，金融板块的银行、证券、信托一直领先。英国保诚是全球历史最悠久、规模最大的金融服务集团之一，在亚洲拥有卓越的基金管理机构。借助中外方股东在资本市场的丰富的经验、严格的风险管理理念，规范资产管理流程，公司打下了扎实的管理基础；借助中外方股东满载诚信的经营理念和丰厚市场资源，公司建立了“专注回报信任”的客户服务体系。

　　众所周知，基金业是“人的事业”，发展依靠“专业创造价值”。中信保诚基金拥有一支才华横溢、诚信敬业的团队，为投资者提供了高水准的金融产品和高质量的客户体验。 180多人中绝大多数都来自海内外一流大学，拥有硕士、博士学位。公司权益、固收、量化、投行、组合投资和国际业务的投资负责人均拥有国内外大型知名金融机构从业经历，平均拥有15年以上的投资经验。

　　公司的发展还得益于居民理财需求提升，给了市场参与者更多的机会。当然必须抓的住这些机会。我们公司不断研究大类资产轮动周期，布局产品，构建了比较完善的产品体系，基本抓住了境内外个人、机构等客户的需求，适应了客户多种风险和收益偏好。我们建立了从实时取现，到周、月、季和年等不同期限长度的完整产品线，提供多种流动性方案；我们还有稳定分红类产品，如“信诚四季红”，一年四季，见红就分；面向长尾客户的“信诚薪金宝”，则是满足他们对便利性的需求；QFII和QDII类产品，让我们把业务拓展到日本、韩国以及东南亚地区。

　　最后，资管行业最根本的责任是“为客户创造财富”。成立以来，公司旗下绩优产品不断出现，公司成立以来荣获各类奖项，包括金牛奖、金基金奖、明星基金奖等超过60个。有了业绩基础，才有未来公司更大的发展机会。

　　Q:企业文化是中信集团的独特优势。作为子公司，中信保诚基金的企业文化是怎样的？

　　张总:

　　基金公司的文化建设应该是建立价值观一致的团队，去共同承担对客户的信任和责任。公司成立之初，就确立了“满载诚信、全力以赴”的经营理念。基金行业是轻资产行业，客户的信任是我们生存和发展的基础；基金行业又是市场化程度最高、竞争最激烈、最透明的行业，只有全力以赴才能不负客户所托。

　　经过多年的积累公司也确立了：

　　核心价值理念：尊重、创新、卓越

　　企业使命：为客户创造财富、为员工实现成就、为股东提供回报

　　目标愿景：客户信赖、创造价值、高效进取的一流综合性资产管理公司

　　中信保诚基金全体员工严格遵循RESPET行为准则（Respect尊重差异；Encourage鼓励开放坦诚的工作环境；Support尽全力支持公司、同事和客户；Practice以身作则，积极参与；Enjoy乐在工作，学习成长；Committed listening聆听所至，中信保诚所在；Trust信任，授权）。

　　Q:与发达经济体相比，我国居民公募基金资产配置比例不足1%，仍有较大发展空间。金融科技、大资管时代来临之际，中信保诚基金将如何应对这些挑战？

　　张总:

　　一是回归资管本源，进一步夯实公司主动投资管理能力。公司将不断培养和聚集优秀的投研人员，不断打磨投资决策体系，深化基本面研究，不断探索走出一条可解释、可持续、可复制的投资路径。

　　二是强化社会责任投资。基金公司应该发挥资源配置的作用，将资金投入到符合国家发展战略的行业及优秀企业中去，支持实体经济发展。

　　三是提升大类资产配置服务能力。在现有64支公募基金的基础上，公司将继续在为客户提供不同风险特征、不同投资策略的产品。公司拥有优秀的多策略和组合投资团队，积极打造具备多产品工具、多市场、多品类资产配置能力的一站式资产配置服务方案提供商。立足稳健的固定收益资产管理能力，公司着力打造了固定收益、固定收益“+”、多策略/资产与组合投资等绝对收益策略，致力于在资管转型背景下，为中低风险投资者提供收益稳健的理财工具；同时，公司也拥有定位于相对收益的各类精选、风格、行业/策略主题基金，运用主动、被动策略，致力于为投资者提供风格清晰、长期稳定的资产配置工具。

　　四是顺应科技进步。公司率先与中信银行联合开发了业内里程碑式的余额理财创新产品-信诚薪金宝，该产品目前仍是市场上快捷支付渠道最为丰富的余额理财产品。公司正积极与多家金融科技公司合作，在产品设计、产品销售、客户服务等多方面积极尝试跨界创新，并探索大数据、人工智能在量化投资中的应用，努力为投资者提供更丰富的产品和更友好便捷的投资体验。

　　五是拥抱资本市场国际化。近期，公司新增QDII额度至7.8亿美元。国际业务团队积极在日本、韩国和台湾地区开展业务交流，挖掘亚太地区的投资服务需求。公司还成立了FOF团队，形成了专业的海外配置研究及开拓能力，通过对海外机构以及产品的深入研究，以组合投资方式为中国客户提供更丰富的产品；公司也正完善符合海外机构配置中国的产品与服务，力争管理更多海外资金。

　　Q:最后，请张董为我们中信保诚基金全体员工，尤其是年轻员工说几句寄语。

　　张总:

　　我们公司过去的发展都是靠大家拼搏的结果，来之不易。我知道每个中信保诚基金的同事心里都有个愿望，希望能够有一天可以为客户提供更多元的资产管理产品，用优异的长期投资的业绩，让我们为自己感到骄傲，让客户尊重我们。要实现这个目标我们应该做到：

　　第一，具备使命感。不管你在哪个岗位，你要力争成为最优秀的员工，努力为企业的发展做出贡献，同时实现自己的价值。

　　第二，专业立身、终身学习，不断积累。

　　第三，实践是最好的老师，公司会给每个员工展示平台，公司有很好的体制和顺畅的上升通道，让你很快成长。

　　第四，一定要把客户放在心上，不能损害客户的利益，必须为客户创造价值，这是所有人所有行为的准则。