2025 年 3 月，人力资源和社会保障部社会保障能力建设中心（简称 “人社部能建中心”）正式启动反洗钱风险管理专员（ARMS）职业技能培训项目，旨在响应国家金融安全战略，培养兼具理论素养与实战能力的反洗钱专业人才。该项目以《中华人民共和国反洗钱法》及《金融机构反洗钱和恐怖融资监督管理办法》为政策依托，通过系统化课程体系与权威认证，为金融行业构建专业化人才梯队提供坚实支撑。

一、政策驱动，响应国家战略需求

随着全球洗钱手段日益隐蔽化、科技化，我国反洗钱工作面临新挑战。2025 年 1 月生效的新修订《反洗钱法》明确要求金融机构强化内部合规体系，而人社部能建中心推出的 ARMS 项目正是落实这一要求的重要举措。项目聚焦银行、保险、证券、支付等金融领域，针对基础岗位工作人员与高级管理人员设置差异化培训方案，覆盖反洗钱全流程操作与风险管理核心能力。

“反洗钱工作是维护国家金融安全的重要防线，ARMS 项目将为行业输送具备风险识别、合规管理与国际视野的复合型人才。” 项目通过整合央行、金融机构资深专家资源，确保培训内容与国际监管趋势同步，助力从业者应对日益复杂的洗钱风险。

二、双轨培养，构建全链条能力体系

ARMS 项目采用 “双轨制” 培养模式，分为反洗钱风险管理专员与反洗钱风险管理高级专员两个等级：

专员层级（面向基础岗位）：涵盖反洗钱基础知识、可疑交易分析、客户尽职调查等 9 大模块，共 41 课时，重点强化实操技能与合规意识。

高级专员层级（面向管理层）：聚焦 “风险为本” 监管框架、国际反洗钱政策解读、执法检查应对等 11 个模块，共 40 课时，深度解析典型案例并提供战略决策支持。

项目采用全线上录播 + 实战模拟的混合式教学，依托 “反洗钱风险管理专员综合服务平台” 实现学习、考试、认证全流程数字化管理。学员完成课程并通过考核后，将获得人社部能建中心颁发的权威证书，证书信息可通过官方平台核验。

三、政企协同，打造行业标杆案例

为确保培训内容的实用性与前瞻性，人社部能建中心与北京众行国际教育咨询有限公司达成战略合作，共同开发课程体系与教学资源。课程师资团队汇聚央行反洗钱局、国有银行合规部门等机构的资深专家，结合《反洗钱执法检查手册》等政策文件，融入国际反洗钱监管处罚案例分析，帮助学员掌握 “从理论到实践” 的全链条能力。

“我们特别设置了《国际反洗钱监管政策解读》与《国际反洗钱方法与实践》模块，引导学员对标国际标准，提升跨境业务风险防控能力。” 项目负责人介绍，课程还引入 AI 技术模拟洗钱场景，通过交互式练习强化风险识别与应对能力。

四、首批考试启动，抢占职业发展先机

ARMS 项目 2025 年首次全国统一考试将于6 月 22 日举行，报名截止日期为 6 月 17 日。考试采用线上机考形式，内容覆盖理论知识与案例分析，合格者将纳入反洗钱风险管理专员专家委员会，优先推荐至金融机构、监管部门及合规咨询机构。

“随着反洗钱合规要求趋严，具备 ARMS 培训的专业人才将成为行业稀缺资源。” 某国有银行人力资源总监表示，该项目证书已被纳入该行反洗钱岗位晋升的核心资质要求，未来将优先录用持证人员。

五、持续赋能，助力行业生态建设

除项目培训外，ARMS 项目还搭建了终身学习平台，为学员提供继续教育课程与行业动态跟踪服务。平台定期发布反洗钱领域研究报告、政策解读及实战案例，帮助从业者保持知识更新，应对监管环境变化。

“我们希望通过 ARMS 项目，推动反洗钱人才培养与行业需求的深度对接，为构建安全、高效的金融生态贡献力量。” 项目负责人强调，项目将持续优化课程体系，逐步拓展至法律、审计等关联领域，形成跨行业人才培养网络。

报名通道现已开放，详情可登录 “反洗钱风险管理专员综合服务平台” 或关注人社部能建中心官网获取。

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