近期,浦发银行苏州吴中支行收到客户银行卡解控要求,网点柜员以高度的职业敏感性和严谨负责的工作态度,认真对客户卡账户情况及交易情况再次进行了排查,在发现仍多点存疑的情况下婉拒解控要求,随即该账户在当天晚些时点被公安司法冻结,14.6万涉案资金被成功堵截,展现了银行在防范金融风险、打击电信诈骗中的重要作用。

当天,支行网点柜员收到客户急需账户解控的申请,称其账户资金均为正常交易往来,要求银行尽快将其账户恢复正常。网点柜员深知维护客户账户使用权益的重要性,但同时也始终将金融安全视为服务民生的“生命线”,因此立即报告主管并采取双人会同的方式对该卡账户可疑交易进行逐笔人工排查确认。

通过细致追踪资金流向,抽丝剥茧梳理交易链条,网点人员发现该客户账户由他人转入的可疑资金金额较大,同时凭借敏锐的职业洞察力和高度的风险意识,意识到相关交易与客户平时用卡习惯存在不符。在与客户多次沟通但其仍无法提供汇款人与卡主汇款证明材料、证明卡主关系的情况下,网点婉拒了客户的解控要求。随即在一小时后,该卡被广西壮族自治区南宁横县公安局刑侦大队进行司法冻结,14.6万元相关涉案资金成功堵截在账户中,未受任何损失。

此次成功拦截涉案资金得益于网点工作人员高度重视反诈工作,时刻保持高度的风险辨识敏感度和责任心,认真履行识别客户身份义务,严把审查关,在业务处理过程中及时发现细微风险隐患,严控操作风险,为客户资金财产守好了安全底线。

当前,利用银行卡进行违法犯罪行为的手段层出不穷,浦发银行苏州分行表示将坚持继续履行社会金融责任,多渠道加强反诈知识的宣传工作,切实守护好人民群众的“钱袋子”。

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