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投资周期更长 首只基金QDII媲美银行QDII


2006年9月11日6:04
  东方网9月11日消息:继6家银行的多款代客境外理财产品正式销售之后,第一只QDII基金即将诞生。华安基金管理公司的QDII产品———华安国际配置基金日前已经正式得到了证监会的批准,将于近日开始募集操作。试点初期,该基金将以私募外汇形式进行境外投资。

  尽管银行与基金公司推出的QDII都投资于境外市场,但两者还是有着很大差别。

  收益率高于银行QDII

  银行首批代客境外理财产品有不少是挂钩外汇市场汇率走势,特别是投资者相对熟悉的欧元兑美元等品种。这些产品的最终收益率并不简单随着汇率的升降而呈相应的升降变化。

  而华安基金管理公司推出的国内首只QDII外币基金则主要投资于纽约、伦敦、东京、香港等国际资本市场,投资范围包括股票、债券、房地产信托凭证、商品基金等,基金收益基本与所投资资产的综合表现呈同向变动。

  从历史数据来看,外币基金的收益率水平要高于银行已推出的代客境外理财产品。据华安基金管理公司相关人士介绍,从2005年6月至2006年5月,公司的投资研究团队进行了长达1年的实际运行测算,年收益率达到了10.55%,而过去5年的数据也表明,该基金的平均年收益率为10.28%。同时,国际顶尖投资银行雷曼兄弟集团下属的雷曼兄弟金融公司将为华安国际配置基金提供5年期限的100%担保,即使投资发生亏损,投资者也可在5年之后拿回本金。较之于工行QDII产品最高7%的预期收益率,基金QDII产品的魅力更大。

  投资周期更长

  外币基金QDII产品以美元认购,而银行的QDII产品则大多以人民币认购,且周期在1年以内。按照目前人民币在远期市场的走势,银行QDII产品可能面临着年收益率近3%的潜在损失。

  华安国际配置基金的第一个投资周期为5年。目前,虽然人民币对于美元存在一定的升值预期,但从历史上看,汇率在5年的时间区间内保持单边走势存在不确定性。因此,该基金投资周期到期时,人民币兑美元的汇率走势也难以确定。

  定期披露有效信息

  目前,银行代客境外理财产品并没有特别明确的法定信息披露规定。华安国际配置基金在信息披露方面则相对规范,将定期披露基金净值(每周一次),定期披露基金半年报和年报,以及相关重大事件,并规定在符合条件情况下按期分红。投资者可以通过公司或者托管人的网站获得信息。

来源:劳动报  选稿:实习生 吴月霞    
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