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10年增幅30% 钻石投资 突破变现瓶颈


2006年9月4日6:01
  东方网9月4日消息:沪上一家钻饰品公司近日推出了“满一年加价3%现金回购”的承诺,这使得钻石这一奢侈品也进入了一些人的投资视线。面对高于银行定期存款利率的诱惑,专家表示,只有购买4C标准达到收藏级别的钻石,才具有保值价值功能。

  类似于商铺“售后包租”?

  日前,沪上一家钻饰品公司推出了“满一年加价3%现金回购”的承诺,此举在
上海钻饰市场掀起了不小的波澜。

  该公司的宣传资料明确承诺:凡消费者在该公司上海各专柜购买高品质钻石饰品,满一年后只要无损伤,凭购物发票均可享受加价3%的现金回购,且每年以3%递增。

  有人提出,钻石回购似乎类似于商铺、酒店式公寓等商业物业的售后包租投资形式,先期投入资金购买物业,与有关公司签订合约,每年取得一定的租金回报。对此,该公司有关人士表示,房产市场和珠宝市场有着本质区别,他们并没有把该业务作为公司融资渠道。

  目前银行一年期的定期存款利率为2.52%,扣除20%利息税,实际收益为2.016%,相比之下,3%的回购涨幅具有不小的诱惑力,这是否意味着,钻石已不仅仅是具有装饰性的奢侈品,也能成为人们投资保值的目标?

  高品质钻石10年增幅30%

  据该公司副总经理言增荣介绍,钻石是硬通货,尽管从7月1日开始,经过上海钻石交易所销往国内市场的毛坯钻石进口环节增值税将从17%降为零,成品钻石实际税赋降至4%,但一件钻石饰品的价格包含了多个因素,如原材料的价格、镶嵌贵金属的价格、设计成本、营销成本以及其他税收等,因此增值税率的降低,对钻石整体价格的影响不会太大。高品质钻石近10年来增幅达30%,预计今后10年增幅还会超过30%。

  钻石推广中心(DTC)的数据也显示,1克拉裸钻在过去1年里价格上涨了3%,而钻石首饰的价格在过去5年里总体上涨了10%。

  “钻石恒久远,一颗永留传。虽然理论上钻石价格坚挺,但并不代表它会出现暴涨的可能。”上海市钻石行业协会会长潘斌表示,目前,全世界毛坯钻石每年的销售额在100亿美元左右,其中迪比尔斯(DeBeers)是世界上最大的钻石开采与加工公司,占据了市场份额的50%以上,因此它对钻石市场的价格具有很大的操控性。从近年钻石的走势看,价格相对平稳,呈曲线向上的趋势,上涨幅度并非很快。

  没有牌价,只有“行价”

  由于近年来贵金属价格波动较大,很多人都将投资的目光聚集于此。对于同样属于稀缺资源的钻石来说,是否也拥有这样一个投资平台呢?

  据潘斌介绍,黄金和铜等贵金属都具有全球性的期货市场和统一牌价,只要拥有一定资金,就可参与其中,通过做多或做空进行投资。

  而钻石与黄金、铜等贵金属不同。钻石没有统一的牌价,有的只是一个市场参考价,即“行价”。虽然也有钻石交易所,但它采取的是会员制形式,只有会员可以通过这个平台互通有无,普通老百姓是无法参与的。因此,就目前而言,投资钻石只能通过市场买卖这一条路。

  变现缺少流通渠道

  有业内人士认为,回购只不过是商家的一种变相促销,与打折、降价销售等并无二致。该公司有关负责人也承认是促销,但初衷是国内缺少钻石流通渠道,消费者变现很困难。

  据了解,这次增值回购并非没有门槛,只有购买在该公司指定专柜出售的高品质钻石饰品,即单价超过10800元,才有资格被增值回购。比较市场上其他品牌的钻石价格,该公司产品除了没有折扣优惠,价位并不算高。

  如果购买的不是这个品牌的钻石饰品,是否也能像黄金一样可以变现?

  对此,言增荣表示,在国外,由于钻石商品的定价定级等都非常规范,所以,钻石在市场上流通很方便。而在国内,因为缺少流通渠道,消费者变现很难。以往国内一些商家也推出过钻石回购业务,但通常限于少量款式,更多时候是为了促销和清空旧款库存,目前国内还没有专门收购钻石的机构。

  这次该钻饰品公司大规模承诺增值回购,在上海市场还是第一次。由于目前钻石市场上虚假定级、低价高报等不规范行为仍然存在,因此,只有价格透明的产品,商家才敢以高于售出价回收。

  买钻不能只看重量

  潘斌说,目前国内消费者在购买钻石时一般首先会看重量,其次看净度,而实际上真正专业鉴定钻石的顺序应该首先是切工,然后依次是颜色、纯净度和质量,也就所谓的“4C标准”。比如一颗1克拉颜色、净度、切工都很好的钻石和1克拉颜色、净度、切工稍差的钻石相比,差价就有70%至80%。如果按目前国内的市价换算,价格差可以高达几万元。因此,切工好的克拉钻更具投资价值。

  同时,色级这个指数也非常重要。同等质量、不同色级的钻石,价格差别在20%至30%;切工不同的价格差别则在30%至40%。

  在国际宝石业界,鉴定系统有4大主流标准,分别是G.I.A.、H.R.D.、I.G.I.和E.G.L.。其中以前两者(即美国宝石学院和比利时宝石协会)所制定的钻石等级评定标准最为严谨和权威。目前国内钻石经销商们提供的鉴定证书也主要由前两者提供。G.I.A.一般认证的费用在两三千元左右。

  国际上对钻石价值的评价4C标准分为颜色、重量、净度、切工4个方面,在钻石鉴定证书上,除标明重量、尺寸、荧光反应等特征记录外,净度及成色的分级标准尤为详细。其中色级用英文字母标示,由最高色级D到最低色级Z,颜色由白到黄,共有32级;净度分为LC、VVS1、VVS2、VS1、VS2、SI1、SI2、SI3、P1、P2、P3等共11个等级标准。

  签订合同降低风险

  律师提醒购买者,一定要将商家的回购义务明确写入合同,索要发票;务必注意是否要承担回购时磨损折扣、商家在销售时的消费税和增值税等费用。如果将来出现纠纷,合同和文本承诺就能成为消费者的举证资料。

  在国际市场上,钻石价格一直比较稳定。但由于钻石真正进入国内的时间并不长,潘斌提醒消费者,购买时不要将保值和装饰相互混淆。钻石首饰是否具有保值、升值功能,主要取决于其4C衡量标准。就收藏而言,钻石有相当高的要求。第一要求就是大小,起码在1克拉以上,最小也不能低于50分,再小就没有收藏意义了。

  另外,收藏对于纯净度也有要求,纯净度不高的钻石也没有收藏价值。

  因此,那些不足半克拉或有小瑕疵的现代钻石,一般只宜作装饰用,根本不具备保值功能。尤其是时下流行的一些新款式,也绝非可投资的对象,若高价买进反而会被套牢,克拉数低的更难套现。

来源:劳动报  选稿:实习生 吴月霞    
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