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金融理财师整装待发 工行欲助百姓打理"钱袋"


2006年7月8日14:03

  6月25日,国内首次国际金融理财师资格考试结束。到今年“十一”前后,国内第一批持有国际金融理财师(CertifiedFinancialPlanner,简称CFP)执照的金融理财师将会与广大客户见面。业内人士推测,届时工行的金融理财师们会在其中占有相当比重。

  在这次考试中,工行共派出了218人的庞大队伍参加,占全国考试总人数的近三分之一。工行相关部门负责人表示,
他对参考人员最终取得CFP资格认证充满信心。

  据了解,金融理财师作为一种新兴的个人理财职业,主要职责是为个人客户提供全方位的专业理财建议,通过不断调整各种金融产品组成的投资组合,设计合理的税务规划等,来满足客户长期的生活目标和财务目标。

  CFP作为金融理财师领域最权威的一种资格认证,已经成为国际金融理财业中的最高品牌,被称为金融理财的“黄金标准”。记者从负责中国CFP资格考试认证的中国金融理财标准委员会了解到,CFP考试要求非常严格,从1990年开始CFP资格国际化认证至今,全世界持有CFP执照的人数也仅有不到10万人。在国外商业银行,拥有多少CFP已经成为衡量一家商业银行个人理财策划服务水平的重要标准。

  目前,我国国内实行的是金融理财师(AFP,AssociateFinancialPlanner)和国际金融理财师(CFP)两级认证制度。也就是说,必须要首先获得AFP资格,才能进一步参加CFP的资格认证,这无疑加大了CFP的含金量。

  由于国内经济的持续稳定增长,个人财富的迅速增加,使得居民对个人理财业务的需求日益高涨。而市场上的金融投资产品种类也日益繁多,个人客户如何选择投资产品组合来实现收益最大化,对银行的综合理财服务也提出了越来越高的要求。为了满足这一需要,银行迫切需要建立健全个人客户理财服务体系,其中的一个重要环节就是培养一批能为客户提供全面个人理财策划服务的高素质专家型队伍。

  然而,个人理财策划是一项专业性很强,涉及范围很广的智力密集型业务,必须对其专业人员进行严格的系统培训,专业的培训认证体系势在必行。今年6月初,银行业从业资格认证项目正式启动,据银行业协会透露,其最先推出的便是理财人员的资格认证。6月18日,银监会又向商业银行下发10条“监管令”,提示风险,并对理财业务人员和理财业务市场提出了严格的管理要求。

  记者了解到,工行正是国内最早推出个人理财业务的金融机构之一,同时也是最早启动对理财师进行培训的银行之一,该行也十分看重理财师的持证上岗。

  工行相关部门负责人表示,工行在业务发展过程中,已经充分认识到个人理财业务是其个人金融业务整个发展战略的重要部分。近年来,工行一直积极致力于金融理财师的培训和认证工作,使理财业务发展与专业人员培训紧密结合、相互促进。

  他告诉记者,在全国首届AFP资格考试后,工行就有167人全科通过考试并获得AFP资格认证,占到当时全国金融理财师总人数的44%。2005年11月,国内第二次金融理财师资格考试后,工行金融理财师队伍进一步壮大,AFP人数达到522人。工行成为目前拥有AFP人数最多的国内商业银行。

  为了拿到国内第一批CFP资格认证,今年上半年,工行进一步加大了培训力度,先后组织了4期CFP培训班和16期AFP培训班,CFP培训人数为240人,AFP培训人数为1100余人。今年工行报名参加AFP考试的人数也达到了1043人,占到全国参加考试总人数的30%。

  工行方面还表示,这些获得认证的金融理财师,绝大多数都会在前台第一线为广大客户提供理财策划服务。下一步,工行将在大力发展个人理财业务,提升客户价值的同时,继续与有关机构合作培养更多的高级专业理财策划师。通过有效发挥金融理财师的专业影响,稳步提高工行个人客户理财服务的水平。

  CFP组织为从业人员规定了必须遵从的七大基本原则:正直诚实、客观、称职、公平、保密、专业精神、勤勉。十月份亮相的金融理财师是否能达到这些要求,客户将作出评判。

来源:金融时报  选稿:方翔    
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